Un par de cosas:
el interés compuesto es lo que se ha comentado ya, que año a año se acumulen los intereses al capital inicial de manera que los intereses del 1er año generen intereses al 2º. Esto es como funcionan por ejemplo los depósitos del ING o el las cuentas de ahorro del uno-e
el momento ideal para amortizar, en mi opinión, es con dos condiciones, haber recibido la extra para tener algo de margen para imprevistos y hacerlo antes de la revisión de la hipoteca si ha subido el euribor y así hacer el nuevo cálculo generando los menos intereses posibles.
Por cierto, con lo que se espera que sigan bajando los tipos del euribor, no está de más que todos echemos nuestros números para negociar una nueva revisión de la hipoteca. A mi, desde la última revisión, casi ha bajado ya un 2%, con un poco más me iría a otro banco y la cláusula de cancelación me compensaría lo que dejaría de pagar. Obviamente, no quiero rollos pero, a igualdad de condiciones, el que pierde es tu banco que pierde un cliente buen pagador, con lo que se le puede apretar para que te revise a la baja los tipos.
Por ultimo, en el programa este, los de ayer eran para...para....para....aiinn. Pero vaya, lo he visto unas cuantas veces y las pautas son las mismas: dejar las tarjetas de crédito -solo incentivan un consumo sin control-; hacer un recuento de lo que se gasta al mes -me parece flipante que la gente no sepa cuánto gasta en gasoil, comida, hipoteca, ropa o tabaco pero lo hablé con mi mujer y, en fin..., como yo echo las cuentas.....- y por favor, huid del cofidis y todos esos.....